3·16国际诚信节 | 防范非法集资，守好您的“钱袋子”！

3月16日是国际诚信节。“人无信则不立，民无信则国不强。”信用是一种现代社会无法或缺的个人无形资产，诚信的约束不仅来自外界，更来自我们的自律心态和自身的道德力量。

然而，总有投机取巧之人以各种理由进行非法集资，破坏诚信社会的良好环境，严重影响社会和谐与稳定。

身边的案例

近3年来，永嘉县检察院办理非法集资案件19件31人，涉案金额近4亿元，非法集资行为造成直接经济损失约2.5亿元，追赃挽损金额达近千万元。

01

林某某涉嫌非法吸收公众存款案

2012年10月份以来，犯罪嫌疑人林某某等人未经国家相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以投资湖北省某房地产项目及温州市某月子中心需要资金周转为由，承诺以利息为回报，向客户及朋友、邻居借款，且通过客户、朋友介绍、口口相传等方式对外宣传借款的信息，先后向不特定人员公开吸收资金共计6453.6万元。后无力偿还，造成造成他人经济损失1700万余元。

02

冯某某涉嫌非法吸收公众存款案

2017年9月份，犯罪嫌疑人冯某某对犯罪嫌疑人谢某甲（已诉）、谢某乙等人宣称自己从事经营玉米生意利润很高，诱使谢某甲、谢某乙投资入股或借款。后谢某甲向教友及亲友等人宣称冯某某从事粮食生意，利润或利息为每10万元每月3000元。诱使上述人员投资玉米生意或为冯某某借款，涉案金额2100万元以上。后无力偿还，造成上述人员实际损失1000万元以上。

03

王某某非法吸收公众存款案

犯罪嫌疑人王某某未经中国人民银行的批准，于2016年下半年至2017年6月间，在永嘉县开设的某茶馆内，以投资国内、菲律宾“帝克币”可获得高额回报为诱饵，通过口口相传等方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款共计686余万元。后无力偿还，共造成他人经济损失408余万元。

检察官说法

面对高额的投资回报诱惑，不少群众落入了不法分子的“陷阱”。那么非法集资常见手段有哪些呢？

1

承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱投资者，为了骗取更多的人参与集资。

2

编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

3

以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

4

利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

如何更好地防范非法集资的诱惑？这些“理财”项目要特别注意以下“热门名词”、“热点概念”：

1

以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

2

以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

4

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5

以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

6

以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

7

在街头、商超发放广告的；

8

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9

“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

10

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

检察官在此提醒广大群众：

投资要增强防范意识，天上没有掉馅饼的好事，面对高息陷阱，一定要提高警惕，经得起诱惑。希望广大群众自觉抵制非法集资，形成全社会共同防范和打击非法集资活动的氛围，共建诚信守法社会。

天上掉馅饼

地上有陷阱

警惕高利诱惑

远离非法集资

幸福的生活是奋斗出来的

文字 | 高洁        编辑 | 双双

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